Para Transferlerinde Yeni Dönem Başladı: 200 Bin TL Üzerine Açıklama Zorunluluğu
Bankacılık işlemlerinde para transferlerine yönelik yeni uygulama bugün itibarıyla yürürlüğe girdi. Buna göre, gün içinde yapılan para gönderimlerinde yalnızca tutar değil, gönderim amacı da zorunlu hâle geldi.
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı MASAK tarafından bankalara iletilen düzenlemeye göre, günlük para transferi toplamı 200 bin TL’yi aşan kullanıcılar, her yeni işlem için açıklama girmek zorunda olacak.
Mobil, İnternet ve ATM İşlemleri Kapsamda
Yeni uygulama;
Mobil bankacılık,
İnternet bankacılığı,
ATM üzerinden yapılan para transferlerini kapsıyor.
ATM’den kartlı işlem yapan kullanıcılardan da, gönderilen paranın hangi amaçla gönderildiğine dair detaylı açıklama istenecek.
Kademeli Denetim Sistemi Uygulanacak
Düzenleme kapsamında transfer tutarına göre farklı yükümlülükler getirildi:
200 bin TL üzeri işlemler: Açıklama girilmesi zorunlu
2 milyon TL üzeri işlemler: Açıklama + ek form süreci
2 – 20 milyon TL arası: Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak
20 milyon TL üzeri: Paranın kaynağına ilişkin belge ve ek bilgi talep edilecek
Yapılan açıklamanın yeterli görülmemesi hâlinde para transferine izin verilmeyecek.
Amaç: Finansal Suçlarla Mücadele
Finansal suçların önlenmesi amacıyla hayata geçirilen bu uygulamanın, özellikle kara para aklama ve kayıt dışı işlemlerin önüne geçmesi hedefleniyor. Yeni sistemle birlikte günlük bankacılık alışkanlıklarında da önemli değişiklikler yaşanması bekleniyor.
A
